Sper välkomnar ambitionen att stärka arbetet mot penningtvätt genom ett enhetligt europeiskt regelverk. Samtidigt behöver flera av regeringens förslag omprövas eller förtydligas för att regleringen ska bli effektiv, proportionerlig och möjlig att tillämpa i praktiken. Sper framhåller också att ökade rapporteringskrav bör begränsas till uppgifter som är relevanta och nödvändiga.
Kontroll av kunduppgifter måste fungera i praktiken
Det nya regelverket innebär bland annat krav på att inhämta uppgifter om kunders medborgarskap och födelseort. Sper konstaterar att licenshavarna i dag saknar tillgång till tillförlitliga och fullständiga uppgifter genom exempelvis BankID och SPAR. Sper efterfrågar därför ett tydligt besked om hur kraven ska uppfyllas och föreslår bland annat att regeringen överväger en säker statlig kontrolltjänst eller anpassad tillgång till befintliga register.
Avstyrker nuvarande förslag om spelkontoregister
Sper stödjer principen att behöriga myndigheter snabbt ska kunna få tillgång till relevanta uppgifter om spelkonton. Sper avstyrker däremot att den föreslagna registreringsskyldigheten införs på det underlag som nu finns. Förslaget är ett nationellt tillägg som inte krävs av EU:s penningtvättsdirektiv. Enligt Sper har promorian inte i tillräcklig utsträckning visat vilket mervärde registret skulle ge eller analyserat kostnaderna och konsekvenserna för personlig integritet, konkurrens och kanalisering. Innan ett beslut fattas bör regeringen därför analysera mindre ingripande alternativ, exempelvis ett begränsat kontoindex eller en säker lösning där myndigheter vid behov hämtar uppgifter direkt från licenshavarna. Om ett register ändå införs måste åtkomsten vara tydligt ändamålsbegränsad och förenad med starka krav på behörighetsstyrning, loggning, uppföljning och dataskydd.
Sper betonar också att myndigheterna genom registret inte bör få löpande tillgång till uppgifter om saldo, insättningar, uttag, transaktioner, vinster, förluster eller spelhistorik. Sådana uppgifter bör endast hämtas direkt från licenshavaren när det finns ett konkret och rättsligt grundat behov.
Sanktionsreglerna bör omprövas
Sper avstyrker att den särskilda sanktionsmodell som infördes för spelbolag 2024 förs över till den nya penningtvättslagen. Modellen går längre än vad EU-reglerna kräver för andra icke-finansiella verksamheter och promemorian har inte visat varför en särskild, högre sanktionsnivå behövs för just speltjänster. Speltjänster bör därför omfattas av samma allmänna sanktionsram som andra icke-finansiella verksamheter.
Sper avstyrker också koncernomsättning som beräkningsgrund. Sper anser att behovet av och proportionaliteten i att använda koncernomsättning som beräkningsgrund inte har visats tillräckligt tydligt varför underlaget för att beräkna sanktionen uttryckligen bör begränsas till nettoomsättningen hos den juridiska person som är föremål för ingripandet och till den licenspliktiga verksamhet som överträdelsen hänför sig till.
Tillsynsbefogenheter behöver ses över
Sper anser att tillsynsbefogenheterna ska begränsas till uppgifter som behövs för tillsynen i det enskilda ärendet. För gränsöverskridande koncerner behöver ansvar och samordning mellan myndigheter tydliggöras för att motverka dubbel tillsyn och dubbla tillsynsavgifter.
Krav på licensierade aktörer måste vägas mot kanaliseringen
Kostnaderna för ett nytt spelkontoregister har ännu inte kunnat uppskattas. Sper framhåller att ytterligare krav på licensierade aktörer måste kombineras med effektiva åtgärder mot olicensierat spel. Ett eventuellt register bör därför samordnas med de pågående förslagen om ett utvidgat tillämpningsområde för spellagen och skärpta åtgärder mot betalningar och andra tjänster till olagligt spel.